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みらいあせっと@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭

モントリオールに恋した30代インデックス投資家（つみたてNISA利用中）/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。投資家歴7年目。運営ブログは「東北投信」「みらいのカナダ株式投資大作戦」等。 #青森つみたてNISA勉強会 主催。寝ても覚めてもカナダが好きです。

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こんにちは。 投信初心者の41歳女性です。 3年ほど前からSBI証券で積み立てNISAをしています。４資産均等型をとにかくほったらかしにしで積み立てています。 月1万五千円しか積み立てていないので まだまだ枠は余っています。 楽天がポイントで投資できるので、最近興味が湧いて楽天証券の口座も開設しました。 そこで質問なのですが、　 ①積み立てNISAも全て楽天に移行するか、②楽天ではポイント投資のみにして、積み立てNISAでのインデックス投資はSBIで継続する、 の２つで迷っています。 みらいさんならどうされるのがベターと考えますか？ よろしくお願いします。

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2020/08/08 14:03

回答が遅くなりました。ポイント還元を考慮すると来年以降楽天で運用したほうが利益は多くなります

移管のタイミングですが、今年すでに積み立てを行ってると、口座の移管ができるのは今年の10月1日以降になったかと思います。その際にはSBIで勘定廃止を行い、次に楽天に開設届を出し、来年の1月以降は楽天で積み立てるといった流れです

既に積み立てた商品そのものは移管できませんので、こちらは引き続きSBIで管理し続けることになります

金銭的リターンを考えると楽天への移動が優位ですが、わたし自身はこういった事務手続きが嫌いなのでSBIでやってる派ですｗ

その他の投稿
こんばんは。 現在SBI証券でつみたてNISAを年間満額ではありませんが、しております。 また私生活でTポイントが貯まる機会があるのですが、Tポイント投資はつみたてNISAに使えない（？）みたいで、つみたてNISAと同じ投信を特定口座で購入してます。 そこで質問なのですが、特定口座分が含み益の時に売って（含み益分は課税されてしまいますが）、現金化した後その金額分つみたてNISAを増額した方が将来的には得なのでしょうか？
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仰る通りにTポイントはつみたてNISA（を含む積立投信）には使えないですね 正直相場次第ですけど、現金化→つみたてNISAに再投資のほうが得だと思います。個人的には国内債券ファンド買って、すぐに売却…

2020年11月9日

質問失礼します。 つみたてNISAを始めたいのですが自分は7月生まれの現在19歳の為、2022年にならならいと始められません。そこで、ジュニアNISAでの積立投資をすぐに始めるか、それとも2022年まで待つかで迷っています。どちらが良いと思いますか？(貯金も知識も浅いため他の方式での投資は考えていません)
forum リクエスト
「貯金も知識も浅い」とのことですので、貯金を増やし、20歳になったら毎年きっちり40万ずつ積み立てられるようにしてはいかがでしょうか ジュニアNISA口座は、 ・原則として質問者様の両親や祖父母が…

2020年9月26日

こんにちは。 今年になってイデコ、積立ニーサをはじめた投資初心者です。 ゴールドに関する投信積立のブログ、拝読させていただきました。 最近ゴールドの積立に興味を持っており、まさにタイムリーなブログ内容でした。 マネックス証券でイデコしているのですが、今はemaxis slim先進国に全額投資しています。これに10%ゴールド・ファンド（為替ヘッジ有り）を組み入れようかと考えています。 株式の暴落時の危機ヘッジになるのかなと。 悩んでいるのは、ゴールド投信積立をイデコでするべきか、積立ニーサ（楽天証券）か、特定口座でするのがいいのか迷っています。 みらいさんはどうお考えですか？
forum リクエスト
「iDeCoでゴールド」はちょっとわたしも迷いました 手数料を考えると、運用金額が大きい、もしくは運用期間が長いほど別のサービス（純金積立等）のほうが優れると認識しています。そのため、どんな時間軸で…

2020年8月30日

こんばんは、いつもブログ拝読しています。 iDeCoと積立NISAを両方やっていて、全体でのアセットアロケーションを見直して、株式を減らし債券を増やすことにしました。 株式100%だったiDeCoで調整をしようと、積立の配分変更は行いましたが、これに加えてスイッチングをすべきなのかがわからず迷っています。 というのもiDeCoの積立金額はまだ25万円くらいなので、そのまま株式で当面は保持するのがよいのでしょうか？ みらいさんならどう考えますか？
forum リクエスト
わたしならそのままにします 仮に今50％の大暴落がきて12.5万円の損失を抱えたとしても、そもそもiDeCoは60代まで引き出せないので、困ることはないと思います 3月の相場は経験されましたか？も…

2020年8月9日

不明な5000円が引き落とされてると質問した者ですが、落ち着いて確認したらつみたてNISA分の引き落としだとわかりました。いつもは33000円が一括で引き落とされるのに今回はなぜか28000円しか引き落とされなかったみたいです。残高は充分あるし、約定日も同じものです。お騒がせしてすみませんでした
forum リクエスト
分割で引き落とされることもあるんですね。。それはわたしも初めて知りました。。 まずは解決してよかったです！

2020年8月8日

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